전환사채에 대한 한 고객에 대한 사례를 들어 볼까한다.2003년 한국의 금융시장은 무분별한 신용카드 발급으로 인한 부실과 유동성 부족으로 카드회사들은 부족한 유동성을 조달하기 위하여 거액의 조기상환조건부 채권이나 전환사채 등을 발행하였다. 그 중 LG카드 1,054회(전환사채), 삼성카드 1,037회(전환사채)는 그 대표적인 경우이다. LG카드 1,054회
말 그대로 개별주식의 가격이나 주가지수에 연계되어 투자수익이 결정되는 유가증권이다. ELS는 2003년부터 증권회사에서 유가증권으로 발행되기 시작했으며 은행에서 발행하는 ELD(Equity Linked Deposit), 펀드형태로 발행되는 ELF(Equity Linked Fund)와 동일하다.ELS발행 초기에는 자산의 대부분(95%수준)을 국공채에 투자하여
주식시장은 5월 11일 1464.7p를 기점으로 236p(-16.1%)하락하여 6월 23일 1,228.6p로 장을 마감하였다. 현재 주식시장은 고점대비 17% 하락한 수준으로 저점으로 박스권 등락을 보이고 있다. 2006년 주식시장은 연초 상승과 4월의 고점, 그리고 1월과 3월 현재의 저점 테스트 구간으로 나눌 수 있다.상승과 하락의 이슈는 각각 미국의
재무적인 목표, 위험부담정도와 경제분석, 금융시장 및 부동산에 대한 전망 등에 대한 정보를 바탕으로 각각 기대수익과 위험이 상이한 투자자산 등으로 나누어 투자자금을 어떻게 배분할 것인가에 대한 결정이다.즉 MMF, 주식형 펀드, 채권형 펀드, 해외투자펀드, 기타 대안투자펀드에 대한 투자비율을 결정하는 것이다. 투자의 기준이나 위험에 따라 투자성향의 분류에
투자의 방법에는 특정개별종목의 선택에 의한 투자, 투자시점의 선택에 의한 투자, 자산배분의 의한 투자가 있다. 이중 자산배분에 의한 투자가 가장 양호한 수익률을 낼 수 있다라는 것은 과거 통계자료로부터 알 수 있다.특정개별종목의 선택이란 각각의 투자자산 중에서 개별적으로 시장동향, 산업특성, 개별기업의 경쟁적 지위 등을 감안하여 특정종목을 선정하여 투자하는
펀드의 경우에도 비과세 펀드와 세금우대, 소득공제를 받을 수 있는 펀드들이 있다.비과세 펀드의 경우에는 비과세 장기주택마련 저축과 생계형 저축이 있다. 그리고 세금우대저축과 장기주택마련저축과 연금저축의 경우에는 소득공제를 받을 수도 있다. 비과세 장기주택마련 저축비과세 장기주택마련 저축은 이자 소득에 대하여 전액 비과세되며 최고 300만원까지 소득공제된다.
모든 소득에는 세금이 있듯이 펀드 투자에 대한 소득에도 세금이 있다. 펀드 투자에 대한 소득과 세금에 대한 자세한 내용을 알고 세후 소득을 최대화 시키고 금융소득종합과세 등에 대비하여 절세에 대한 방법으로 활용하는 것도 중요하다.주식에 직접투자 할 경우 주식에서 얻을 수 있는 수익은 매매차익(Capital Gain)과 배당이다. 매매차익의 경우 비과세되며
2005년 12월부터 시행된 퇴직연금제도는 급속한 인구 노령화에 따른 종업원의 노후소득의 보장 차원에서 도입되었다. 이번 호에서는 퇴직연금제도와 퇴직연금형태에 대하여 살펴 보고자 한다. 퇴직연금제도란 현재 퇴직시 일시금으로 받는 퇴직금을 퇴직 후 55세에 달한 때부터 일시금 혹은 연금으로 받을 수 있도록 하는 제도를 말한다. 현재는 강제실시가 아니라 노사가
주식시장 상승이 예상될 때는 주식형 펀드주식형 펀드란 주식 및 주식관련 파생상품에 신탁재산의 60%이상을 투자하는 펀드를 말한다. 주식시장은 변동성이 큰 시장이다. 은행의 정기예금이나 채권형 펀드의 경우 연3~5% 수준이지만 주식시장은 하루에도 몇%씩 등락할 수 있다.그런 주식시장에 신탁재산의 60%이상을 투자하는 주식형 펀드 변동성이 커서 기대수익률은 크
상장지수펀드(ETF, Exchange Traded Fund)는 인덱스펀드에서 조금 더 진화한 형태로, 거래소에 상장돼 주식처럼 매매가 이뤄진다. ETF의 가장 큰 장점은 탁월한 종목분산 효과이다. 업종 대표주는 가격이 비싸 1주를 사려고 해도 만만치 않은 돈이 들지만, ETF 1주를 사면 이곳에 편입된 수백개 종목을 골고루 사는 것과 마찬가지다. ETF는
지난 호에는 인덱스 펀드에 대하여 이야기하여 보았습니다. 인덱스펀드는 시장의 전망에 대한 ▲ 소인호 삼성증권과장02)2020-6993신뢰만 있으면 종목선정에 대한 어려움 없이 쉽게 시장전체에한 분산투자를 할 수 있는 좋은 상품인 것 같습니다. 인덱스 펀드에 가입하려고 하는 투자자는 먼저 인덱스 펀드가 어떤 지수를 추종하도록 되어 있는 지, 벤치마크(Benc
이번 호에는 간접투자상품 중에 지수를 추종하도록 되어 있는 인덱스 펀드에 대하여 말해보고자 한다. 인덱스 펀드란 (시장)지수와 같이 연동하여 움직이도록 운용되는 펀드를 말한다. 여기서 지수란 대표적으로 KOSPI(종합주가지수), KOSPI200, KOSPI50, KODI, 채권지수 등이 있다. KOSPI(종합주가지수)는 증권거래소 상장된 전 종목의 주가변동